שלב 1 מתוך 3: בחר 3 מתוך 8 קלפים
כשאתם חושבים על תכניות הפרישה, כדאי לחשוב
חושבים אולי לשפץ, או לעבור לבית המותאם לשלבים שונים בעתיד
כמה שינויים בלתי צפויים שעלולים להתרחש
כיצד שינויים בלתי צפויים בנסיבות עשויים לדרוש מהלך שלא ציפית לו
האם את/ה מתחבר/ת למשפט הבא?
"אנחנו רוצים בית שהוא יותר מסתם מקום לגור בו. אנחנו רואים בית כמקור לביטחון שלנו וכתגמול על שנים של עמל רב"
כשחושבים על תכניות הפרישה, כדאי לחשוב על:
החלק שאנו רוצים שהמשפחה תמלא בחיינו
איזה סוג של תמיכה אנו רוצים להעניק למשפחתנו
העזרה שאולי אנו נצטרך ממשפחתנו
האם את/ה מתחבר/ת למשפט הבא?
"אני רוצה את הטוב ביותר עבור המשפחה שלי. גם להבטיח לילדיי עתיד טוב והצלחה ושהוריי יקבלו את הטיפול הטוב ביותר
כשאתם חושבים על תכניות הפרישה, כדאי לחשוב על
כיצד תרצה לנצל את הזמן שלך כדי להישאר פעיל ולהפיק את המרב ממה שיש לך להציע
האם תשקלו לעבוד בתפקיד כלשהו בפרישה
הזדמנויות העבודה וההתנדבויות הרבות שיאפשרו לך להשתמש בניסיון וביכולות שלך כדי לעזור לאחרים
האם זה נשמע כמוך?
"בין אם אני פותח עסק משלי או עובד עבור אחרים, אני מצפה לתגמולים ולאתגרים של קריירה שנייה. ולעשות את זה בתנאים שזה יעניק עוד יותר סיפוק".
כשאתם חושבים על תכניות הפרישה, כדאי לחשוב על
ההשפעה שעשויה להיות לבריאות על התוכניות העתידיות שלך
הצעדים שתוכלו לנקוט כדי לשמור על רמת החיים שלכם ועל ההנאה מהחיים שלכם אם אתם או בן משפחה חווים שינוי בריאותי
מה הדברים שאתם יכולים לעשות כדי לשלב את השמירה על בריאות טובה בתכנון שלך
האם זה נשמע כמוך?
"אני רוצה לחיות את חיי במלואם, ובריאות טובה היא הבסיס לכל מה שאני רוצה להשיג. שמירה על הבריאות שלי תמיד תהיה בראש סדר העדיפויות".
כשחושבים על תכניות הפרישה, כדאי לחשוב על:
בין אם הצורך לפעול לסידור ותיעול החסכונות והכסף שקיים בעסק שלך
ובין אם תכננת מה לעשות בחייך לאחר שתצא מהעסק
מתחבר/ת למשפט הבא?
"העתיד שלי נראה בטוח החסכונות והנכסים שצברתי מספקים לי את כל מה שאצטרך והעסק ימשיך לשגשג"
כשחושבים על תכניות הפרישה, כדאי לחשוב על:
כיצד תוכל להשתמש בזמנך, בידע, במשאבים ובאנרגיה שלך כדי להעניק ולסייע למשפחתך ולתרום למטרות שחשובות לך
כיצד תוכל לתכנן את התרומה של זמנך ונכסיך למשפחה, לצדקה, או לקהילה שלך
מתחבר/ת למשפט הבא?
"יש לי הרבה על מה להודות. זו ההזדמנות שלי להחזיר למשפחה ולקהילה שלי – בצורה שנראית לי משמעותית"
כשאתם חושבים על תכניות הפרישה, כדאי לחשוב על
כיצד תוכל להתאים את התוכניות העתידיות שלך כדי להשיג רבות מהמטרות והחלומות שיש להם משמעות עבורך
איך יכול להיות שיש לך תשוקה מחודשת לחיים ורצון לרכוש ידע חדש ברגע שאתה פורש
האם זה נשמע כמוך?
"תמיד רציתי ללמוד יותר על העולם שלנו ועל עצמי. עכשיו יש לי כל כך הרבה הזדמנויות לעשות את זה".
כשחושבים על התכניות בפרישה, כדאי לחשוב על:
סוגי הפעילות שיספקו לכם משמעות, מטרה והנאה
כמה זמן חופשי תרצו לעצמכם לכל מטרה שהיא
החשיבות בתכנון בחירות סגנון ואורח החיים בפרישה, שיכולה להיארך 30 שנה ויותר
האם את/ה מתחבר/ת למשפט הבא?
"אני רואה את התקופה קדימה מלאה באנשים שאני נהנה איתם ופעילויות שאני מעריך. משפחה, חברים, הדברים שאני אוהב לעשות. אין יותר טוב מזה"
שלב 2 מתוך 3: החזון שלך לפרישה
בחרו בחיים שאתם רוצים
כעת, לאחר שזיהית את 3 סדרי העדיפויות המובילים שלך לפרישה, תן לנו לעבוד איתך כדי ליצור תוכנית פיננסית כוללת שתעזור להפוך את היעדים שלך למציאות.
התוכנית שלך תכלול:
תקציב שיעזור לך לחיות את אורח החיים שאת/ה רוצה בפרישה
גמישות מובנית שתעזור לך להסתגל לשינויים בהמשך הדרך
דרכים שיעזרו לכך למקסם את ההכנסה שלך מפנסיה
אסטרטגיות מס חכמות כדי להפחית את המיסוי על ההכנסות
ייעוץ בנושא ניהול חובות והלוואות, תכנון עיזבונות ועוד
בואו נדבר על זה
יועצים מטעמנו יחזרו אליכם לשיחת איפיון ותיאום
שלב 3 מתוך 3: קבע פגישה
המתכננים הפיננסיים שלנו ידונו איתך בסדר העדיפויות שלך ובמצב הפיננסי הנוכחי כדי ליצור תוכנית פרישה שיכולה לעזור להפוך את המטרות שלך למציאות. ספר לנו קצת יותר על עצמך, ואנו נעזור לך למצוא מתכנן פיננסי באזור שלך.
תודה על השימוש בכלי שלנו. ניצור איתך קשר בהקדם.
מצטער! יש שגיאה. בבקשה נסה שוב!